Como montar uma projeção de caixa de 12 meses
Passos claros para construir uma projeção de caixa de 12 meses e acompanhar variações mês a mês. Indicado para equipes que precisam consolidar visibilidade de liquidez.
Coleta e categorização das entradas
Comece reunindo registros de vendas, contratos e outras fontes de receita previstas. Categorização por tipo de receita e periodicidade facilita a projeção. Inclua prazos de recebimento reais observados historicamente e ajuste para alterações contratuais conhecidas.
Mapeamento das saídas e despesas fixas
Liste despesas fixas e variáveis, como folha, aluguel, fornecedores e tributos. Determine periodicidade e identifique pagamentos sazonais. Para despesas variáveis, use médias históricas ou índices que representem o comportamento operacional esperado.
Montagem do calendário e indicadores
Organize as entradas e saídas em um calendário mensal, incluindo saldos iniciais e finais. Defina indicadores como saldo mínimo projetado e prazo médio de recebimento. Utilize revisões periódicas para ajustar premissas com base em variações reais.